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【工行温度】一丝不苟坚守内控合规的工行人

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发表于 2019-8-9 09:39:59 | 只看该作者 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式
一丝不苟坚守内控合规的工行人
——工行桐城支行优秀合规经理胡敏经验分享

    多年来,桐城支行合规经理胡敏始终坚持认真学习,深入领会国家金融方针政策和总省行合规发展业务的指示精神,深入开展“固本强化年”、“压实责任年”专题活动,借助“学制度,固基础,抓落地,强执行”的专题学习,努力提升自己的政治思想和业务水平,增强内控合规履职能力。作为一线支行的经营者和管理者,她深刻明白“违规风险很大,不发展风险更大”的道理,如何摆正发展与合规的关系意义重大,事实证明,合规发展才是有效的发展,而发展也必须坚持合规。因此,在积极拓展业务,创新工作思路,抢抓经济发展变化带来的市场机遇,实现零售业绩的提升,努力推进智慧零售的转型发展,提升支行市场竞争力的同时,加强支行内部控制管理,依法合规经营,遵章守纪,切实防范化解风险,确保支行各项工作稳健运行,促进支行各项业务有效可持续发展,到目前为止,支行已二十年无案件和重大风险事件发生。为做好合规管理工作,进一步弘扬“合规为本,全员有责,风险可控,稳健高效”的内控合规文化理念,她一直坚持做好如下几项工作:
    一是确定明确的内控管理目标。根据总省市分行的合规工作要求,制定明确的内控管理目标,据此开展内控合规各项工作。该项工作就是参照各专业自身的管理指标,分别设定控制目标,比如资产业务的不良资产压降,个贷的权证治理目标;运管专业的风险控制和网点分级管理目标;安保专业的日常履职和安全事故防范目标等等。以内控管理目标为标杆,强化制度执行力,推动制度全面落地执行,使广大干部员工合规意识明显提高,制度执行力明显增强,各种违规操作明显下降,内部控制评价明显进步,有效防范操作风险和道德风险。
    二是建立自我纠错机制。通过不断开展各种案例警示教育活动,加强员工合规意识教育,鼓励干部员工勇于开展自查自纠违规行为,对发生在身边的违规隐患和苗头要倍加重视,以案为鉴查找病灶,积极落实整改,并免于处罚,从而实现违规行为“纠早、纠小、纠苗头”的目的,养成员工自觉纠偏的习惯,树立遵章守纪为荣的信念。支行员工年龄二级分化严重,如何管理就是一门学问,合规教育单靠说教作用并不大,于是支行有意识地搜集一些典型案例,特别是近几年就发生在安庆本地或分行本身的案例,因是熟悉的人和熟悉的事,且导致了严重后果,这种用身边的人和事现身说法对员工的触动,特别是年轻员工的触动是显而易见的,震摄效果明显,从而达到教育的目的,培养员工自觉合规意识。
    三是创新管理方式。在开展合规管理工作中,对员工的警示教育,不再仅仅是学学制度、读读文件了,而是有意识地梳理各专业的典型案例,结合本行实际进行警示宣讲,生动的案例分析,会在员工心中产生震撼的效果;请各专业业务精通的员工现身说规,规范员工操作行为,多做风险提示,变事后检查为事前预防,将风险控制关口前移,增强风险免疫力,有效遏制风险事件发生。支行化大力气将各专业专业知识全面精湛的员工组织起来,让她们认真梳理本专业的知识要点、业务常识、特殊情况处理、营销经验分享、风险提示等方方面面的内容,每周召开专题培训学习例会,由她们自己在会上宣讲,并组织讨论;成立专门的工作群,促进员工之间良性互动和沟通,强化业务指导,增强员工业务技能,完善员工业务空白点,提升员工风险控制能力。
    四是狠抓内控薄弱环节。强化对内控薄弱环节的管理,尤其是突出对关键岗位、关键环节、关键人员的监督检查,加强关键岗位的轮换工作,不定期通过系统化手段监测、自查,加强内部控制,增强风险识别与评估,防范风险产生。支行在省行运管布置的“翻箱倒柜”大检查活动中,督促要求各网点一箱一柜翻查,不留死角,全面彻底清理。在本次翻查活动中,发现了一些历史遗留问题,并及时化解,防范了风险。同时把在翻查活动中的体会和看法,形成书面文字报上级部门,建议从制度上完善,强化监管手段。
    五是加强学习,夯实内控管理基础。认真学习各项新知识、新政策、新制度,建立长效学习机制,外修意识行为境界,内练业务基本功,强化员工对监管红线和行内规章制度的日常培训,教育引导员工依法合规办理业务,增强自律意识和履职能力,不断夯实内控合规管理基础。(安蕾)

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